De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) luidt de noodklok over de voorgenomen Europese regelgeving voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Volgens de brancheorganisatie dreigen de voorstellen van de Europese Bankenautoriteit (EBA) te vervallen in een te strikte en bureaucratische aanpak, waardoor het doel van effectieve naleving uit het zicht raakt.
In een consultatiereactie stelt de NVB dat de nieuwe regels – vastgelegd in de ontwerpteksten van de Anti-Witwasverordening (AMLR) – te weinig ruimte bieden voor maatwerk. De vereniging pleit voor een aanpak die meer is gebaseerd op risico-inschatting, in plaats van starre regels die voor alle klanten hetzelfde gelden.
Waarschuwing overbelasting klanten
Volgens de NVB worden banken met de nieuwe regels verplicht om vergaande informatie over klanten op te vragen, zoals geboortestad, nationaliteit en eigendomsstructuren, ongeacht het daadwerkelijke risicoprofiel van de klant. Hierdoor krijgen ook klanten zonder verhoogd risico te maken met zware administratieve lasten. Dit leidt volgens de NVB tot onnodige vertragingen, zonder dat de witwasbestrijding daar aantoonbaar effectiever van wordt.
Lees verder via accountancyvanmorgen.nl
Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden (Wgs) – deel 2: welke waarborgen regelt de Wgs?
Sociaal professionals zijn ideale ‘identiteit-leiders’
Burgemeester Van Zanen over rellen Scheveningen: ‘Vooraf geen signalen’
